TRUSTS FÜR SONDERBEDÜRFNISSE UND ZUSÄTZLICHE BEDÜRFNISSE
Bedarfsorientierte staatliche Programme wie Supplemental Security Income und Medicaid helfen Menschen mit Behinderungen, indem sie Geldleistungen, Krankenversicherung und langfristige Unterstützung und Dienstleistungen bereitstellen. Empfänger staatlicher Leistungen können jedoch in der Regel nur 2.000 USD (Einzelperson) bzw. 3.000 USD (Paar) ihres Gesamtvermögens behalten, ohne ihre Anspruchsberechtigung zu verlieren.
Ausnahmen von der Dollargrenze sind Zusatzbedarfs- und Sonderbedarfs-Trusts. Wenn bestimmte Parameter erfüllt sind, behalten diese Trusts die Anspruchsberechtigung bei und finanzieren Zusatzbedarfe, die über Nahrung, Unterkunft und Medicaid-Leistungen hinausgehen.
Der Trust muss speziell darauf ausgerichtet sein, staatliche Leistungen zu ergänzen und nicht zu ersetzen. Geld aus dem Trust darf nicht direkt an die behinderte Person ausgezahlt werden, sondern muss an Dritte weitergegeben werden, um Waren und Dienstleistungen für die Nutzung durch diese Person zu bezahlen.
Sonderbedarfs-Trusts können folgende Ausgaben abdecken:
Medizinische Versorgung aus eigener Tasche
Zahnpflege
Brille
Jährliche unabhängige Kontrolluntersuchungen
Transport, einschließlich Fahrzeugkauf und -wartung
Hauskauf und/oder Umbauten
Versicherung, einschließlich Zahlung der Prämien
Rehabilitation
Grundlegende Ernährungsbedürfnisse
Materialien und Ausrüstung für ein Hobby oder eine Freizeitbeschäftigung
Computer und andere elektronische Geräte
Reise- und Bewirtungskosten
Waren und Dienstleistungen, die die Lebensqualität steigern, darunter Möbel, Fernseher und Videos
Athletisches Training und Wettkämpfe
Persönliche Pflegekräfte
Einrichtung eines Special Needs Trust oder Supplemental Needs Trust
Die Gesetze, die Trusts regeln, sind komplex, können von Staat zu Staat unterschiedlich sein und unterliegen Änderungen. Neue Gesetze haben die Anspruchskriterien für staatliche Leistungen erheblich verschärft und damit viele Aspekte der Gestaltung von Trusts beeinflusst. Die Einrichtung eines Sonderbedarfs-Trusts erfordert eine koordinierte Planung mit einem Anwalt, der sich mit Sonderbedarfsplanung auskennt und ein Testament und die erforderlichen Trust-Dokumente vorbereiten kann.
Verwaltung von Sonderbedarfs-Trusts
Bei der Auswahl, wer die Verwaltung eines Sonderbedarfs-Trusts beaufsichtigen soll, sind viele Überlegungen anzustellen. Es ist wichtig, die Auswirkungen zu verstehen, die der Trust auf einen Begünstigten haben wird, und einen Anbieter zu wählen, der Erfahrung mit der Verwaltung hat.
NFP Structured Settlements arbeitet mit der NFP-Treuhandverwaltungsgesellschaft NDC Advisors zusammen, um die erforderlichen Dienstleistungen für die Einrichtung und Verwaltung von Treuhandfonds für besondere und ergänzende Bedürfnisse bereitzustellen.
Erfahren Sie mehr über diese gängigen Trust-Typen:
